全州贵金属和宝石行业反洗钱、防电诈风险警示告知书

全州贵金属和宝石行业各经营机构及从业人员：

近年来，电信网络诈骗等违法犯罪持续高发。不法分子利用黄金、珠宝等贵金属及宝石“价值高、易变现、流通强”的特性，通过大额现金购金、人金分离交易、出借收款码代付、非法回购销赃等手段，疯狂转移、洗白赃款。这不仅导致受害群众遭受巨额损失，更使部分从业机构和人员在不知情中沦为犯罪分子的“洗钱工具”，面临账户冻结、行政处罚乃至刑事追责的严重后果。为守护您的经营安全和行业信誉，中国人民银行昌吉州分行特此提示如下：

一、警惕4类“反常”，识透风险陷阱

1.购买者装扮异常，通过口罩、墨镜、帽子等尽量掩盖遮挡面部。不挑款式、不问价格，大额现金支付后匆匆离开，对商品用途、佩戴场景含糊其辞；

2.客户年龄明显偏大或偏小，购买数量远超正常自用、礼品馈赠或经营周转需求；

3.交易过程中客户频繁接打电话、收发信息，通话中可能提到邮寄、网约车、出租车或他人当面取货等词语，神情紧张，疑似听从他人远程指令，对交易细节一问三不知；

4.直接索要贵金属和宝石行业商家银行卡号，或将店内收款码发予他人代为支付，使用他人的银行卡、微信、支付宝等代为支付钱款;交易使用大量现金;客户要求匿名交易或提供信息明显虚假。资金来源不明、代付过程曲折。

二、牢记3个“必做”，守住合规底线

1.大额交易必核实：

按照《贵金属和宝石从业机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》要求，单笔或当日累计10万元及以上现金交易（含等值外币），务必核对客户身份证件，登记客户姓名、证件类型及号码、交易金额等关键信息，并在交易发生的5个工作日内向中国人民银行昌吉州分行反洗钱科提交大额交易报告（联系电话：0994-2517466）。

2.可疑线索必上报：

发现上述异常交易或行为后，无论金额大小，应立即向中国人民银行昌吉州分行反洗钱科报告人员信息和交易情况，必要时向公安部门报告。履行报告义务依法受到保护，切勿抱有侥幸心理。

3.交易凭证必留存：

达到尽职调查标准的客户身份资料、每笔交易数据信息、业务凭证、账簿、合同等，至少保存10年，以备后续核查。

三、明确3类“后果”，筑牢法律红线

根据《中华人民共和国反洗钱法》《中华人民共和国刑法》等法律法规，未按规定履责将面临以下后果：

1.未履行尽职调查、漏报大额和可疑交易等情形，将面临约谈整改；

2.违规情节严重的，机构和责任人将视情形被依法通报批评或依法处以罚款；

3.明知是犯罪所得及其产生的收益仍协助交易的，涉嫌构成洗钱罪或掩饰、隐瞒犯罪所得罪等刑事责任，得不偿失。

四、共建“反洗钱、防诈骗”防线，守护行业安宁

反洗钱、防诈骗非一家之事，需要大家携手发力：

一要加强内部培训。定期组织员工学习反诈、反洗钱知识，熟悉识别技巧和报告流程；

二要主动咨询求助。遇到疑问及时向人民银行昌吉州分行反洗钱部门咨询和报告（电话：0994-2517466）；

三要完善监控设施。在店内、外安装高清摄像头并定期维护，确保设备正常运行；

反洗钱、防诈骗是全民责任，请广大从业者朋友，提高风险防范意识，共同推动昌吉州贵金属和宝石行业在合法合规的轨道上持续健康发展！

中国人民银行昌吉州分行

2026年7月20日